台股基金6大類型,買「高股息」最抗跌?盧燕俐教戰2策略,這樣選獲利更多

台股基金有六大類型,該如何下手?

台股基金,顧名思義,就是以投資台灣股市為主的基金,屬單一國家型基金。我個人最偏好,也最推薦的基金市場,首選美股與台股,但礙於篇幅,美股基金有機會再詳細分享。

其實,台股基金仍有類型上的差異,不同類型投資範疇不同,最終也將導致績效有別。簡單來說,台股基金區分為一般股票型、科技型、中小型、上櫃股票型、中概股型與價值型,一共六大類。

其中,一般股票型基金可投資範圍最大,只要是上市、上櫃股票,並不侷限特定產業,由經理人來做產業趨勢與選股判斷,操作彈性較高,是各家投信公司主推的商品,也較容易產生績效亮麗的明星基金。

一般股票型操作彈性大

據《基智網》統計,目前所有的台股基金,一般股票型占比最高,多達一○六檔,多檔十年績效超過0050的基金,像是:安聯台灣智慧、統一黑馬、野村優質、復華高成長等等,皆屬此類。

其他像是科技型、中小型、上櫃股票型等,主題明確,就有持股的上限,以科技型來說,投資標的以科技產業為主,占整體基金淨資產價值,必須超過六成;同樣的,上櫃型就必須鎖定上櫃股票,占整體基金淨資產,也不能低於六成。

挑選類型的兩大思考要點

這六大類型,各有各的特色,

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但基金新手一定會問:「該如何挑選?」我建議可從以下兩個層面來思考:

  1. 考量個人風險承受度:

    基金跟股票一樣,都會因類股與屬性,而有不同的波動幅度。高報酬背後意味著背後可能是高波動度與高風險,投資人在買進前,務必考量自身風險承受度。

    以價值型基金富達台灣成長為例,由於買進的多是高股息股票,可預期,波動度相對較低,三年與五年的年化標準差,分別是15.98%與13.82%,對比一般股票型的野村優質,三年與五年的標準差各是20.10%與21.81%,可說是震盪幅度小了很多。說穿了,就是富達台灣相對抗漲抗跌的概念。

  2. 越年輕就選一般股票型:

    台灣是以出口為導向的國家,半導體產業產值一年高達3兆元,之前車用晶片大缺貨,還引起美國、德國等汽車大廠獲利衰退。不僅許多台股基金都會重壓半導體產業,就連新加坡和挪威等主權基金,也會布局台灣半導體股。

    所以,如果年紀越輕,就應以一般股票和科技型基金為重,畢竟科技發展日新月異,總有基業長青或異軍突起的公司,具備投資價值;而高股息股雖然配息吸引人,但經過10年以上,累積財富效果明顯不如科技型。

    再以富達台灣成長為例,截至2021年6月14日,十年績效約123%,遠遜於0050的216%,更別說要超越0050。並非基金經理人操盤功力欠佳,而是高股息股著重的是高配息,股性也相對牛皮的原因。

    我的主張向來就是,越年輕就要越貪心,用時間來爭取長線的利潤,一般股票型和科技型基金較能帶來獲利契機!

本文摘自《0050+台股基金超額獲利很簡單!》/盧燕俐(理財專家)/方舟文化

***本文所提之內容僅供參考,不具投資建議,投資前應審慎評估風險,且自負盈虧***

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