006208價格只有0050的6折,績效還小勝?盧燕俐一張表比較2檔ETF差別

除了0050,也可考慮006208

0050有個雙胞胎,代號是006208,全名是「富邦台灣采吉50」,簡稱是「富邦台50」,看到「台50」這幾個關鍵字,即使是理財初學者,應該會不由自主產生聯想:006208跟0050大有關係吧!

沒錯,006208跟0050一樣,追蹤的都是台灣50指數,也就是挑選台灣總市值前五十大的公司,作為成分股,換句話說,看好台股長期趨勢,又想免除選股的煩惱,除了0050之外,也可以考慮布局006208。
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006208、0050:報酬率接近的雙胞胎

問題來了,兩者雖是雙胞胎,但總是有些差異吧?投資人到底該怎麼選擇呢?

簡單來說,最大的差別在於,發行的投信公司不同,0050是元大投信,006208是富邦投信,前者歷史較悠久,自2003年6月就成立,後者較年輕,2012年6月才成立。

所以,隨著台股指數往上攻,0050也從掛牌價的36.98元,漲至2021年9月的新高142.85元;006208也從發行價30元,漲至2021年9月新高82.02元。

這就是如果單單只看淨值,有些專家會推薦006208的原因,畢竟對預算比較有限、又想單筆買進的人來說,買一張0050要10多萬元,但買一張006208只要8萬元,價格比較親民。

但其實,如果是採取定期定額,就無需在乎淨值價位,因為無論是每月扣款3千元、5千元或1萬元,扣款總金額一樣,最終報酬率也接近,就不需在要買0050或006208之間徘徊不已,

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單看個人偏愛的是元大或富邦投信。
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006208、0050差別只在交易成本和流通性

請注意,上段我提到的關鍵字,「最終報酬率也接近」幾個關鍵字,而不是用「最終報酬率也一樣」的字眼,確實是因為,儘管兩者都同樣追蹤台50指數,但因為交易成本有些微的差異,導致兩檔ETF在績效上,產生了很細微的差別。

舉例,2020年0050的績效高達31.14%,006208則是31.71%,小勝0.54%;再往前一年,2019年,0050的績效是33.52%,006208則是33.59%,也差了0.07%,主要就是來自交易成本的總內扣費用略有不同。

根據兩家投信資料顯示,2020年的總內扣費用,0050是0.43%,006208則是0.36%,而2019年0050同樣是0.43%,006208則是0.34%,我個人認為,其實差別真的不大,但有些投資人認為,多賺1元是1元,會傾向選擇006208。(詳見下表)

006208與0050的差異比較

(資料來源:元大投信與富邦投信/整理:盧燕俐)

不過,也由於0050歷史悠久,整體規模已衝高到1683.29億元,是外資主要進出標的,對照下,006208規模只有158.10億元,差距甚大,所以,資金雄厚的中實戶,如果要買台灣50ETF,傳統上還是先優先選擇成交量大、進出更方便的0050。

俗話說,「青菜蘿蔔各有所好」,到底該選0050或006208,就看偏愛哪家投信了。

本文摘自《0050+台股基金超額獲利很簡單!》/盧燕俐(理財專家)/方舟文化

***本文所提之內容僅供參考,不具投資建議,投資前應審慎評估風險,且自負盈虧***

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