90% 不明代幣流入用戶資產儲備?一文了解 CoinW 交易所爭議與回應

近期在台灣頻繁曝光的交易所 CoinW,著實吸引了投資者的目光;然而,在業務持續茁壯的同時,其背景及安全性仍受到部分社群質疑。以下整理社群中討論的爭議點,同時也求證 CoinW 澄清部分疑點。

內容目錄

CoinW 交易所是什麼?

據 官網描述,CoinW 是一間成立於 2017 年的中心化交易所 (CEX),主打豐富的投資產品、充足的流動性、超過 300 個現貨及 40 個合約、支援 40 種以上的法幣及 OTC 入金管道等特色。

內容寫道,擁有銀行級別的風控系統,以及積極地配合全球監管合規是其優勢。

CoinW 的四個爭議點

(一) 註冊地與管轄地無關、創辦人未公開

CoinW 屬於境外公司,官網共有四個相關登記實體:

  • LCT Holding UAB LLC (研判為立陶宛註冊公司)
  • LCT Holding Polish Limited Liability Company (研判為波蘭註冊公司)
  • COINW LINK LTD (聲稱合作關係) ()
  • BBT INC (聲稱合作關係) (美國註冊公司)

據稱「COINW LINK LTD」是一家在加拿大註冊的 FINTRAC (加拿大金融交易與報告分析中心) 金流服務企業。「BBT INC」是一家在美國 (金流服務事業) 註冊的公司。

公告內文誤植 COINW 為 CPINW

註冊地與管轄地無關

上述資料顯示,以上每間公司都隸屬於不同的司法管轄區,而其《用戶協議》中更提到,法律糾紛及訴訟地則是由管轄,該國亦是拉丁美洲著名的。

經了解,「」是 2021 年於立陶宛註冊的公司,而「」則是 2022 年 12 月才註冊於波蘭,並且兩實體並沒有公司負責人的公開資訊。實際用 查看該公司位於波蘭的實體地址,會發現其位置座落於市中心、一排不起眼的住宅區中,甚至沒有公司門牌及標示,與 FTX 先前位於 Berkeley 的形態類似。

創辦人未公開

此外,CoinW 並無公開創辦人資訊,僅聲稱總部位於杜拜。過去僅公佈過部分高層資訊,如:2021 年「」、「合夥人&VP 」、「CCO 」。

對此,CoinW 回應,營運六年來從未公佈過創辦人。

(二) 聲稱持有牌照與部分與實際不符

CoinW 聲稱具有以下牌照:

  • 美國 MSB 牌照
  • 加拿大 MSB 牌照
  • 立陶宛數位貨幣交易所及錢包牌照
  • 聖文森及格瑞那丁金融許可證 (SVGFSA)

經查詢,CoinW 的確申報了 (金流服務事業),也有用美國多個州的 MTL (匯款執照),可以在美國州與州之間合法進行金流交換,如 也是採取此做法服務美國用戶。在立陶宛也有相關加密貨幣交易。

加拿大與聖文森牌照無法找到相關資料

在聖文森牌照方面,CoinW 及其相關實體並不在 SVGFSA 的內,但卻已發布稱已獲得該牌照。

此外,加拿大的 MSB 註冊網站也沒有當前 CoinW 及其相關實體的註冊資訊。從歷史資料來看,一個叫做確實在 2022 年 5 月 4 日提出註冊,然而在 2022 年 10 月 20 日撤回。從 COINWINS EXCHANGE 網站雖然已停用,但其歷史可以追溯到 2013 年四月,商標也與目前的 CoinW 幾乎相同。

2022 年加拿大註冊公司網站

申報海外 MSB 無實際保障

事實上,不僅是 CoinW,許多海外交易所都會向美國申報 MSB,但註冊 MSB 並不代表有得到 FinCEN 的監管背書,僅是企業向政府登記之作用。

MSB 牌照本身或其他並不會對美國境外投資人提供保障,僅能作為該公司遵守反洗錢及反恐融資的依據而已,加密產品投資者能否受到保護,仍須視該公司在用戶所在的法治區域,有無受到監管監督。如果該事業經營衍生品 (如合約、期貨期權),也是不在 MSB 監管範圍內的。

CoinW 有意在台合規

CoinW 回應:「對於在台市場的營運,我們已經或正在採取必要步驟,以確保符合台灣地區的法規和監管要求。這可能包括在台灣成立註冊公司,並申請相應的許可和洗錢防治聲明。」

(三) 儲備資產出現不明代幣 $CVNT ? (已轉移)

在 FTX 破產以來,交易所資金儲備證明開始備受關注,是一間交易所能否被信任的重要因素。不過近期 CoinW 發生了令社群困惑的事件:儲備資產中出現大量未上市的代幣,並很快遭到轉移。

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時間回到 2023 年 11 月 6 日,幣價網站 CoinMarketCap 顯示 CoinW 資產儲備金額為 73.93 億台幣,其中包含了大量不知名的幣種 $CVNT,佔了總資金儲備的 89%。

是在今年 6 月,當時 CoinW 已積累價值 51.7 億台幣的 $CVNT,當時資產儲備總額為 59.3 億台幣,CVNT 佔 89%。

消息一出,備受社群討論 (原 文章已遭刪除)。隨後,該代幣在當天早上 11 點便至另一錢包,推測仍為 CoinW 所擁有,該持有 $CVNT 近 38% 的代幣供應量。

現在,透過比對 CoinW 在 及 上的資產儲備金額,能發現皆僅剩下約 9.35 億台幣左右,用戶資產儲備在幾天內從 73 億減少至 9 億,高達近 90% 縮減,是相當罕見的情況。而且該幣種也未曾在該交易所上市。此前,CoinW 也曾高風險交易所 JPEX 平台幣 JPC,達到總資產儲備的 28%,甚至高過自家平台幣,也引發爭議。

CoinW 澄清:$CVNT 原是將上架代幣

CoinW 向鏈新聞說明此狀況:「CVNT 是曾經計劃在 CoinW 平台上架的資產。專案方也為此準備了相應的代幣,進行交易前的準備工作。然而,根據我們研究院的規則和評估,最終決定不與 CVNT 專案方合作。 這是我們合規和風險管理策略的一部分。 因此,在雙方進行了充分溝通後,專案方收回了其代幣資產。」

$CVNT 代幣確實堪憂

深入研究 CoinW 曾大量儲備的 $CVNT 代幣,會發現該代幣的交易對異常地冷門,也可能是最終 CoinW 未推出 CVNT 交易的原因:

據 數據,$CVNT 代幣僅能夠透過 MEXC 交易所買賣,甚至連 CoinW 自己都不提供該代幣的交易,且 MEXC 上的該代幣 24 小時交易量僅有非常少的 2.6 萬美元。

更讓人懷疑的是,$CVNT 的價格波動性在近半年來,表現過於規律且與整體市場走勢幾乎不相關,疑似存在市場操縱行為。

另外,透過 簡單審查 $CVNT 的代幣合約,該代幣在滿分 100 的安全性評估中獲得了驚人的 0 分,是具有非常高風險的代幣。

簡單來說,該代幣具有以下疑慮:

  1. 合約包含所有權功能且無法被放棄:團隊有權修改合約內容,如禁止出售、調整 Gas fee 或鑄造更多代幣。
  2. 有持有者的代幣數量佔流通供應量高於 5%:部分錢包持有大量代幣,將可能在出售時對價格產生很大的影響。據悉,前兩大持有者地址擁有代幣流通供應量的 。
  3. 不存在鏈上流動性池,無法交易該代幣 (僅能透過 MEXC 交易所)。

類似現象非 CoinW 獨有,投資人應評估風險

由於合約交易所普遍不被監管接受,合規門檻非常高。因此除了現貨交易所較容易在各國合規,多半的合約交易所都無法取得直接合規許可,並服務全球用戶。

面對監管,合約交易所多半選擇離岸經營,等待監管發展開放。因此,這些離岸交易所通常註冊地與持有牌照,都無法包含實際經營業務的完整範疇,以及實際用戶當地的投資者保護規範。僅依靠「業者自律」與「用戶信任」營運,投資人應自行評估並分散風險,避免在極端狀態時,受到財務損失。

像是今年的離岸交易所 JPEX 事件,儘管東窗事發,但台灣監管對投資人並無直接保護,全案仍在偵查中。

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衍伸閱讀

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