USDV:全鏈透明性的穩定幣典範

近幾個月,傳統金融體系的國際大型機構,陸續公佈了未來與 Web3 技術整合的消息:

這些行動意味著各國政府的合規標準逐漸明確,機構也正式開始佈局數位資產市場。傳統金融投資人開始嘗試接觸數位金融商品,新興數位金融用戶也持續尋求更安全穩定的投資及儲備選項。未來,傳統與數位金融的邊界會更加模糊,而現階段能將兩大市場更加交互與整合的關鍵選項,即是

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儘管處於壟斷市場,穩定幣用戶仍在找尋「最佳解」

穩定幣 (Stablecoin) 已是加密貨幣交易市場中不可或缺的角色,多數加密資產都以美元穩定幣作為交易對,被運用於支付、借貸、理財等場景。

在數據網站 收錄的 127 種穩定幣中,穩定幣市場總體規模約為 1260 億美金,其中由 Tether 所發行的 USDT 具有 69% 的市占率,其次則是 Circle 發行的 USDC。

穩定幣的類型主要有「現實資產儲備」、「加密貨幣儲備」、「演算法」與「混合型」,如 USDT 與 USDC 這類「現實資產儲備」穩定幣,已幾乎獨佔市場。其他類型的穩定幣也都邁向具有現實資產的混合型發展,企圖提高穩定性與應用性。

儘管 USDT 與 USDC 佔據近九成的穩定幣市場,但仍舊無法滿足用戶在「安全」、「穩定」、「透明」的需求。

歷史上這些穩定幣曾因為透明度、監管與流動性等因素造成價格脫鉤。此外,在多鏈並行的時代,穩定幣至少會在 50 個區塊鏈上交互流動,經常出現造成重大損失的跨鏈橋資安事件。

對穩定幣市場來說,仍需要「多元選擇」來降低持有風險。

總體來說,由「現實資產」提供的穩定性已是市場共識,哪個穩定幣保障跨鏈安全,具有資產透明性,擁有廣泛的交易場景,維持快速穩定的創建與贖回機制,將會新世代穩定幣的勝出關鍵。由 Verified USD 基金會所發起的「USDV」 正是具備上述特質的全鏈透明性穩定幣,有望為市場帶來新氣象。

以現實資產代幣為儲備的全鏈原生穩定幣:USDV

是一種以現實資產代幣為儲備的全鏈原生穩定幣,使用美國短期國債代幣 STBT 為底層資產,具真正的全鏈透明性。隨時可驗證且支持隨時贖回,並達到100%現實資產儲備的特點,使其擁有更高的安全性與穩定性,也展現出其核心精神 — Verified value on any chain。

USDV 是一種原生 ERC-20 代幣,採用了 LayerZero 的 OFT (Omnichain Fungible Token) 標準,一上線即可在Ethereum、BSC、Avalanche、Arbitrum 和 Optimism 上自由流通,在未來具備 40 多個 L1 和 L2 鏈互操作的技術基礎。

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隨著越來越多的公鏈協議出現,USDV 廣泛的可訪問性和強大的跨鏈能力,將為用戶提供更多元靈活的選擇。在技術與生態系方面,USDV 將其智能合約納入了創新的價值歸因算法「ColorTrace」,以促進更多的開發者和項目方選擇 USDV,一同實現且擴大生態系的長遠發展。

特點一:以 STBT 為基礎的資產安全與穩定性()

的底層資產 STBT (Short-term Treasury Bill Token) 是由服務提供商 所推廣的短期美債代幣,是專為機構與合格投資人所設計的產品。

據 STBT 說明文件所示,其底層儲備資產為目前市場上的「無風險資產」: 6 個月內到期的美國短期國債,及美國國債抵押的。保證了 USDV 的價值穩定性。其資金與美聯儲換取美國國債等高質量抵押品或資產的過程,換出和換回的時間最快可以只相隔一天,大幅的降低了波動風險。

STBT 智能合約是經過為  服務的 ,以及與  合作的 ,等兩間知名安全審計公司的嚴格檢查與審核。

特點二:由 LayerZero 全鏈技術提供的算法

的穩定幣生態系獎勵機制,將以一種創新的算法 ColorTrace 運行,是由 所開發。

其開發團隊過去較代表性的案例,正是 2022 年 4 月最具話題性的所使用的 LayerZero 協議。它能將不同區塊鏈上的資產、訊息、數據、合約串聯,達到全能鏈(omni-chain)的特性。由於公鏈發展的崛起,用戶時常需要將資產在不同生態中轉移,但跨鏈橋又時常遭駭,而 LayerZero 使用了超輕節點(Ultra Light Node)的模式,分成預言機 (Oracle) 和 中繼器 (Relayer) 兩部分處理,讓成本費用更便宜,但又提高了訊息傳遞與資產轉移的安全性。

USDV 使用了 ERC-20 代幣標準,在推出時與 LayerZero 所創建的集成。OFT 標準使不同鏈之間的代幣轉移更加簡單快速,它可以輕鬆處理大額轉移,大幅度解決了流動性問題。簡單的操作方式對不熟悉用戶來說,也更加方便友善,並助長了跨鏈 DeFi 的發展。OFT 標準並非包裝資產,因此每個鏈上所使用或轉移的代幣都是等量的,不會使代幣有失去錨定的風險。整體而言,他們為用戶提供了高效率、易用、安全可靠的跨鏈代幣轉移解決方案。

根據官方說明文件所示,ColorTrace 價值歸因算法可進行穩定幣無爭議的全鏈溯源。USDV 上的貢獻者能依據對生態系的貢獻獲取獎勵。與比特幣的 結構類似,社區貢獻者可以對 USDV 進行標記,得到從其貢獻獎勵的權利。這樣的機制,能使在不影響 USDV 作為可替代代幣在各生態系中流通的同時,發揮更大規模社區貢獻者生態系統的優勢。

特點三:USDV 的安全性與審計

USDV 的開源智能合約已經過第三方安全公司審計,包含: (曾審計 LayerZero、Aptos、Scroll 等)、  (曾審計 Avalanche 等) 和   (曾審計 Solana、Sui 等),提供更進階的安全檢驗。

特點四:Verified USD 基金會致力透明與公平分配的生態

的 Verified USD 基金會致力於培育出由貢獻者組成的社群,借助其價值歸因算法擴展對現實世界有積極影響的創新型使用場景,並透過合理的獎勵分配機制,建立出一個公正透明的穩定幣生態系,將技術、資源、流動性、社群等資源整合,讓穩定幣擁有更廣泛的應用且持續成長。

與 BTC 挖礦的早期階段類似,社區貢獻者共同運算以維護網路安全、促進發展。隨著生態系統的拓展,USDV 將直接為增長的貢獻者(包括協議、應用程式、做市商)分配獎勵。

同時,USDV 也具有廣泛的可訪問性與跨鏈能力,使其在發佈初期即可與 Ethereum、BSC、 Avalanche、Arbitrum 和 Optimism 5條鏈進行交互,並有潛力在未來與 40多個 L1 和 L2 鏈上進行操作。Verified USD 基金會也負責招募新社區貢獻者,制定 USDV 未來的路線圖和治理方案,例如 CeFi、DeFi、支付解決方案、資金管理、跨境匯款等。

USDV 關鍵字:安全、穩定、透明

總結來說,USDV 在底層資產儲備方面,以 STBT 達成了最基本的資產安全,甚至更加分散風險、抗通膨,將傳統金融的低風險與穩定性優勢帶進數位資產領域。同時,又保有區塊鏈技術的公平、透明、即時與效率,它為傳統金融的投資人提供一種更具流動性的選擇。並且,這樣的創新經濟模式與社群,也將發展出一個「Verified value on any chain 」的全鏈原生穩定幣生態系。

 

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